PCC na Faria Lima: como a facção lavava bilhões com fintechs

O caso conhecido como PCC na Faria Lima é o esquema que, segundo a Receita Federal e o Ministério Público de São Paulo (MPSP), usava postos de combustível, fintechs e fundos de investimento para lavar dinheiro do Primeiro Comando da Capital. Ele veio a público em 28 de agosto de 2025, com a Operação Carbono Oculto. De acordo com os investigadores, uma única fintech movimentou R$ 46 bilhões entre 2020 e 2024. Em 24 de setembro de 2026, uma nova fase voltou a mirar o mercado financeiro. Até agora, o caso não foi julgado, e os citados são tratados como investigados ou denunciados.

Este texto reúne o que dizem as autoridades e mostra em que pé está o caso PCC Faria Lima. Cada informação vem atribuída ao órgão ou ao veículo que a publicou.

O que foi a Operação Carbono Oculto?

A Carbono Oculto foi deflagrada pela Receita Federal e pelo Gaeco, o grupo do MPSP que combate o crime organizado, com apoio da Polícia Federal e de outros órgãos. Segundo a Receita, cerca de 1.400 agentes públicos cumpriram mandados de busca em aproximadamente 350 endereços de oito estados. No mesmo dia, a PF fez outras duas operações sobre o tema.

Parte dos alvos estava na Avenida Brigadeiro Faria Lima, o principal centro financeiro de São Paulo. De acordo com o Metrópoles, ao menos 65 alvos ficavam na avenida e no seu entorno. Segundo a CNN Brasil, 42 instituições financeiras entraram na mira, entre fintechs e gestoras de fundos. Desde então, a expressão PCC Faria Lima passou a resumir o caso no noticiário.

Como funcionava o esquema do PCC na Faria Lima, segundo a investigação?

Na versão dos investigadores, tudo começava nos postos de combustível. Mais de mil postos ligados ao grupo movimentaram R$ 52 bilhões entre 2020 e 2024, segundo a InfoMoney. Ou seja, o dinheiro do crime entraria no caixa como se fosse venda de combustível. Além disso, a Receita apontou fraudes fiscais de R$ 7,6 bilhões com a importação irregular de metanol, nafta e diesel.

O passo seguinte eram as fintechs. Segundo a investigação, uma instituição de pagamento funcionava como um “banco paralelo”. Ela usava as chamadas contas-bolsão, em que o dinheiro de vários clientes fica numa conta só, em nome da fintech. Com isso, ficava difícil saber quem era o dono de cada real. Depois, os recursos seguiam para fundos de investimento. De acordo com a Receita, 40 fundos controlados pelo grupo somavam patrimônio de mais de R$ 30 bilhões.

Os fundos eram montados em camadas, um investindo no outro, muitas vezes com um só cotista. Assim, o verdadeiro dono ficava escondido atrás de várias estruturas. Com esse dinheiro, segundo os investigadores, o grupo comprou 1.600 caminhões, mais de 100 imóveis, quatro usinas de álcool e um terminal portuário.

Quem são os investigados no caso PCC Faria Lima?

Os nomes mais citados são Roberto Augusto Leme da Silva, conhecido como Beto Louco, e Mohamad Hussein Mourad, o Primo. O MPSP os aponta como operadores do esquema no setor de combustíveis. No fim de agosto de 2026, a Promotoria denunciou 16 pessoas por crimes como organização criminosa, lavagem de dinheiro e adulteração de combustíveis, segundo o portal NovaCana. Em seguida, no começo de setembro, apresentou uma nova denúncia contra os dois por lavagem e falsidade ideológica. De acordo com o Metrópoles, ambos estavam foragidos.

As defesas negam as acusações. A de Beto Louco disse que vai provar que a denúncia é “improcedente”. Já a defesa de Mourad afirmou que a acusação “especula fatos não provados”. A denúncia é só o pedido do MP para abrir um processo, e cabe à Justiça decidir se há culpa.

A gestora Reag Investimentos, com sede na Faria Lima, também foi alvo de buscas em 2025. Na época, a empresa disse colaborar “integralmente” com as autoridades. Em 15 de janeiro de 2026, o Banco Central liquidou a Reag por “graves violações” às normas do sistema financeiro, num processo ligado ao escândalo do Banco Master.

O que a nova fase de setembro de 2026 revelou?

Antes dela, em maio de 2026, a Operação Fluxo Oculto já tinha mirado seis fintechs. Segundo a Agência Brasil, elas movimentaram R$ 26 bilhões em operações atípicas. Depois, em 24 de setembro, veio a Operação Crédito Oculto, novo desdobramento da Carbono Oculto. Ela reuniu a Receita, o Gaeco e promotores de outros seis estados, segundo a Agência Gov. Os alvos foram 13 pessoas e 19 empresas, a maioria em São Paulo.

De acordo com a Receita, uma empresa financeira investigada movimentou R$ 11,6 bilhões entre 2021 e 2025. O foco, segundo os órgãos, era uma estrutura para esconder o controle de uma usina de açúcar e álcool e bancar a compra de uma distribuidora de combustíveis. Segundo a CNN Brasil, o ministro da Fazenda, Dario Durigan, disse que a apuração chegou a uma administradora que “recebia dinheiro tanto do grupo do Master quanto do crime organizado”. A trajetória do dono do Master está no perfil quem é Daniel Vorcaro.

Como o governo e o Banco Central reagiram?

Em 29 de agosto de 2025, um dia depois da operação, a Receita publicou a Instrução Normativa 2.278. Com ela, fintechs e instituições de pagamento passaram a ter as mesmas obrigações de informação dos bancos, como a entrega da e-Financeira, segundo o portal Migalhas.

Em 5 de setembro de 2025, o Banco Central limitou a R$ 15 mil as transferências por Pix e TED de instituições de pagamento sem autorização, de acordo com a InfoMoney. O BC também antecipou para maio de 2026 o prazo para essas empresas pedirem autorização, antes previsto para 2029. Em novembro, o capital mínimo das instituições de pagamento subiu de R$ 1 milhão para R$ 9,2 milhões, com transição até 2028.

O setor também reagiu. No dia da operação, o presidente da Associação Brasileira de Fintechs (ABFintechs), Diego Perez, disse ao Poder360 que as duas fintechs citadas não eram associadas. Segundo ele, eram “empresas de fachada que se passam por fintechs”.

O PCC é considerado terrorista?

No Brasil, não: o governo trata as facções como crime organizado. Já os Estados Unidos anunciaram em 28 de maio de 2026 a designação do PCC e do Comando Vermelho como organizações terroristas, com efeito a partir de 5 de junho, segundo a Agência Brasil. O governo brasileiro tentou evitar a medida.

O caso PCC Faria Lima segue aberto, com denúncias em análise e investigados foragidos. Até que a Justiça decida, todos os citados são tratados como investigados ou acusados, e não como culpados.